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索引号: QZ04117-222-2019-00004 发布机构: 澳门皇冠区司法局
公开日期: 2019-08-02 备注/文号: 澳门皇冠政办〔2019〕71号
内容概述: 关于印发澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金管理规定的通知
关于印发澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金管理规定的通知
发布时间:2019-08-05 【字号: 】点击量:1

  

  

  

  

  

澳门皇冠政办〔201971 

  

澳门皇冠区人民政府办公室关于印发澳门皇冠区企业应急 

保障周转专项资金管理规定的通知 

  

石化工业园区,各镇人民政府、山腰街道办事处,区政府各部门、各直属机构,区属国有企业,各银行业机构: 

《澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金使用管理暂行规定》已经区政府第39次常务会议研究通过,现印发给你们,请认真贯彻执行。 

  

  

澳门皇冠区人民政府办公室 

2019719 

 

 

 

澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金管理规定 

  

根据《福建省人民政府关于加强企业融资服务八条措施的通知》(闽政201417号)、《泉州市人民政府关于设立企业应急保障周转专项资金的通知》(泉政文〔2014126号)精神,澳门皇冠于20148月设立了澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金(以下简称应急资金)。为贯彻落实《中共中央办公厅国务院办公厅关于加强金融服务民营企业的若干意见》(中办发〔20196号)精神,提高对民营企业金融服务能力,降低民营企业融资成本,解决民营企业应急资金周转困难,防范和化解企业融资债务风险。进一步修改完善澳门皇冠企业应急保障周转专项资金使用管理规定,具体如下: 

一、应急资金的设立及管理机构 

1.领导和管理机构:澳门皇冠区应急资金使用管理领导小组(以下简称领导小组)组长由区政府区长担任,副组长由区政府分管金融副区长和分管工信副区长担任,成员由区政府办、发改局、工信局、财政局、审计局、金融办、法院、公安分局、税务局、人民银行惠安支行、惠安银监办等部门负责人组成,主要职责是研究决定应急资金的使用和管理等相关工作。领导小组下设办公室(以下简称领导小组办公室),挂靠区金融办,主任由区金融办负责人担任,副主任由区工信局分管领导担任。 

2.应急资金来源及管理:区财政出资2000万元,领导小组办公室开设应急资金专户,对应急资金实行专户管理、封闭运作、专款专用、独立核算,杜绝截留、挤占、挪用和支取现金,并根据领导小组审批意见,完成应急资金的投放、收回及台帐登记等工作。应急资金专户的开户银行应按照领导小组办公室的指令及时办理资金划拨、资金收回确认等相关业务,共同维护资金正常周转和安全使用。 

二、申请对象及申请条件 

应急资金的申请对象为:因正常生产经营需要但短期资金周转困难不能按时还贷的企业;或处理突发情况需要采取应急措施的企业。对于产业集群龙头企业、成长型中小企业、当地辖区内纳税大户给予优先支持;对于因对外提供担保,履行担保业务而引发资金周转困难的企业给予优先支持。 

申请应急资金应同时具备以下条件: 

1.企业生产经营正常,具有正常付息能力,一年之内无恶意拖欠银行资金记录。 

2.企业及其控股企业或控制人相同的企业应在辖区内工商部门登记注册并申报纳税,近三年在辖区有纳税记录(原规定为近三年纳税额应达到申请应急资金额度的6%;免税企业应提供相关证明,纳税情况由税务部门协助提供。实际控制人相同的企业应出具内资企业登记情况表等相关材料。 

3.借款企业与领导小组办公室签订应急资金借款协议(附件1),协议主要包含以下内容: 

1)承诺在限定的时间内归还应急资金。 

2)提供法定代表人、主要股东或经营者的无限责任担保。 

3)同意贷款银行向领导小组办公室提供企业征信证明、财务报表等相关资料及信息。 

4)同意贷款银行在应急资金发放前,至应急资金转回应急资金专户期间,必须采取包括关闭企业在该银行贷款账户的网银功能等贷款银行为确保应急资金安全而采取的相关措施。 

5)提供有效的转账支票或其他支付凭证并经贷款银行审核确认,并同意贷款银行办理应急资金转续贷手续后将相关资金划拨归还应急资金专户。 

6)借款企业申请使用政府应急资金转续贷事项应事先通知贷款担保方和贷款抵押方并取得同意。 

4.企业的贷款经贷款银行审核符合续贷条件,由贷款银行推荐并提供续贷承诺书(附件2或银行送审说明等材料,续贷额度不得低于拟借用的应急资金额度。 

5.贷款银行必须在泉州市行政辖区内,且和领导小组办公室签订应急资金合作协议(附件3)。 

6.办理使用应急资金的贷款银行属地为澳门皇冠区域内的,应急资金原则上直接转入银行指定的银行内部账户,由贷款银行承担应急资金使用的连带赔偿责任,若应急资金无法直接转入银行内部账户办理的,由贷款银行协调市级分行出具无法通过银行内部账号办理应急周转资金的说明,并同意承担应急资金使用的连带赔偿责任后,应急资金可转入银行指定的企业贷款账户;办理使用应急资金的贷款银行属地为澳门皇冠区域以外的,贷款银行出具的续贷承诺书或银行送审说明等材料应由贷款银行市级分行共同盖章确认,且应急资金必须直接转入银行指定的银行内部账户,由贷款银行承担应急资金使用的连带赔偿责任。 

三、应急资金使用流程 

1.申请。企业应于贷款到期30天前向领导小组办公室提出应急资金使用申请,填写应急资金申请表并提交符合申请条件的有关材料(附件45)。 

2.审核。领导小组办公室对企业申请材料进行审核,并提出审核意见报领导小组审批后,符合申请条件的列入应急资金使用计划;对未能列入应急资金使用计划的,及时通知贷款银行和申请企业。 

3.放款。放款前应同时满足以下条件: 

1)贷款银行需将有效的审贷批文或放款通知书(应载明具体放款时间和放款金额)送交到领导小组办公室。 

2)借款企业需出具归还应急资金的转账支票或其他经贷款银行确认有效的支付凭证,供贷款银行放款后扣还应急资金。 

3)借款企业到期贷款超过应急资金使用额度部分及贷款利息,由企业先行归还,并由贷款银行书面通知领导小组办公室。 

4)贷款银行在使用应急资金为企业办理转续贷期间,应确认企业贷款账户正常有效,并且采取关闭账户网银功能等安全措施,确保应急资金使用安全,并书面通知领导小组办公室。 

领导小组办公室接到贷款银行通知后,将相应的应急资金(不高于贷款银行审贷批文或放款通知书载明的放款额度)汇入贷款银行指定的账户,贷款银行在收到款项后应立即为企业办理扣款还贷、续贷放款等转续贷相关手续。 

4.收回。贷款银行应按照审贷批文或放款通知书载明的时间和金额发放贷款,并及时将应急资金划归应急资金专户。 

5.归档。应急资金收回后,领导小组办公室将资金使用、收回全过程中形成的资料立卷归档,以备后查。 

四、使用额度、期限 

1.应急资金单笔申请额度控制在100万到1500万之间 

2.企业使用应急资金原则上不超过7个工作日,最长不超过10个工作日。超过10个工作日的将追查原因并追究相关责任。 

五、其他事项 

1.设立应急资金是帮扶企业渡过难关而采取的应急措施,各银行机构要尽可能创新贷款品种,通过无本续贷方式降低企业融资成本。对于短期困难企业申请使用应急资金要主动和监管部门、上级行及贷款企业沟通协调,根据企业真实风险情况合理确定信贷评级,不强制下调企业的信贷评级,人行、银监等监管部门要给予积极支持。获得应急资金的企业,要调整发展布局,加强运营管理,尽快恢复现金流。 

2.申请企业必须对所提供申请材料的真实性负责,对采取虚报、瞒报、骗取应急资金或超过规定时间未归还应急资金的,造成的损失由企业承担赔偿责任,并且取消应急资金使用资格。构成犯罪的,移送司法机关依法追究其法律责任。 

3.贷款银行已出具有效审贷批文后,无法及时办理续贷放款,或违反本规定致使应急资金不能按时足额收回的,应承担赔偿责任,今后不再作为应急资金使用业务的合作银行,同时将减少本级政府合作性项目。对于银行弄虚作假、审查把关不严、违反规定程序办理使用应急资金造成损失的,对相关责任人员按照有关规定予以处理,涉嫌犯罪的移送司法机关依法追究其法律责任。 

4.应急资金专户的开户银行违反本规定或因银行自身原因致使应急资金不能按时足额使用和收回的,应承担赔偿责任,并取消应急资金开户银行资格,同时减少本级政府合作性项目。构成犯罪的,移送司法机关依法追究其法律责任。 

5.政府各有关部门、人行惠安支行、惠安银监办、各有关银行要本着服务企业的原则,认真履行相应的工作职责。对推诿、拖延的将按照有关规定追究相关人员责任。 

6.申请企业及其并表企业或控制人相同的企业不得同时使用应急资金。 

7.应急资金使用顺序以经审核同意并列入应急资金使用计划的先后顺序为准。同等条件下,上一年度纳税多者优先。 

8.企业商票、信用证等贸易融资类贷款品种调整为流动资金贷款办理转续贷的可申请使用应急资金,并参照本通知办理。 

9.区内其他企业因其他情形需申请使用应急资金的,由企业向区政府或应急资金使用管理领导小组提出申请,由区政府或领导小组按“一企一策、一事一议”的方式集体研究决定。 

10.本规定由区金融办、工信局负责解释。 

11.本通知自下发30日后起施行,有效期三年。 

  

附件:1.澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金借款协议 

      2.银行机构续贷承诺书 

      3.澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金合作协议 

      4.澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金申请表 

5.申请办理应急资金提供的材料 

  

  

 

 

 

附件1 

  

澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金借款协议 

  

甲方(领导小组办公室):                                                   

住所地:                           联系电话:              

乙方(贷款主体企业):                                        

住所地:                           联系电话:              

丙方(担保人):                                          

所地:                           联系电话:              

为解决企业短期资金周转困难,根据《澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金使用管理规定》,经甲、乙、丙三方协商一致,就乙方借用企业应急资金事宜签订本协议: 

一、甲方同意借款      万元(大写:人民币           万元)给乙方(以领导小组审批金额和银行确认发放贷款金额较低者为准),专项用于办理乙方到期贷款的转续贷应急周转。 

二、乙方使用应急资金原则上不超过7个工作日,最长不超过10个工作日。 

三、乙方同意贷款银行向甲方提供征信证明、财务报表等与应急资金办理有关的企业资料和信息。 

四、乙方同意贷款银行在应急资金发放前,至应急资金转回应急资金专户期间,采取包括关闭乙方在该银行贷款账户的网银功能等贷款银行为确保应急资金安全而采取的相关措施。 

五、乙方应在甲方应急资金发放前,提供有效的转账支票或其他支付凭证并经贷款银行审核确认,并同意贷款银行办理应急资金转续贷手续后将相关资金划拨归还应急资金专户。 

六、乙方借款由丙方(乙方法定代表人、主要股东或经营者)向甲方提供连带责任保证,保证担保范围为甲方在本协议项下对乙方所享有的全部债权以及为实现债权而发生的所有费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费、评估费、公证费、拍卖费等)。若本协议条款有多个保证人,为连带共同保证。 

七、乙方承诺:(一)此笔应急资金借款用途是用于办理银行到期贷款的转续贷应急周转,保证该借款资金不挪作他用。(二)乙方是依法成立具有主体资格的独立民事主体,具备所有必要的权利能力和行为能力,能以自身名义履行本协议的义务并承担民事责任。(三)乙方在签署和履行本协议过程中向甲方提供的全部文件、资料及信息是真实、准确、完整和有效的。(四)乙方愿意接受甲方对借款资金用途和生产经营、财务状况的检查和监督。 

八、丙方承诺:(一)丙方是依法具有保证人主体资格的独立民事主体,具备所有必要的权利能力与行为能力,能以自身名义履行本协议的义务并承担民事赔偿责任。(二)签署和履行本协议是丙方真实意思表示。(三)丙方向甲方提供的全部文件、资料及信息是真实、准确、完善和有效的。 

九、乙方申请使用政府应急资金转续贷事项已事先通知贷款担保方和贷款抵押人并取得同意。 

十、借款到期后,乙方未按约定期限归还应急资金的,造成的损失由乙方和丙方负责赔偿,今后取消乙方应急资金使用资格。 

十一、其他未尽事宜由三方协商解决。 

十二、本协议一式四份,甲、乙、丙三方各执一份,贷款银行一份。 

  

  

  

甲方(公章):                     乙方(公章): 

负责人(签字):             法定代表人(签字): 

                             

  

  

丙方:     

乙方主要股东(签章):        

或乙方经营者(签字): 

  

  

  

日期:           

 

 

 

附件2 

银行机构续贷承诺书 

应急资金领导小组办公室: 

                          (企业)在我行的贷款      万元(大写:人民币              万元),将于           日到期。该企业已于           日开始办理该笔贷款续贷手续,现就相关事宜承诺如下: 

一、该企业的上述贷款经我行及相关上级行审核,符合我行的续贷条件,我行承诺同意续贷该企业此笔贷款      万元(大写:人民币              万元),具体续贷放款金额以审贷批文或放款通知书载明的放款时间和放款金额为准。 

二、经我行查询企业征信报告,近一年来企业未存在恶意拖欠银行资金记录。我行将积极主动为该笔贷款办理续贷手续,确保续贷资金及时下放到企业。若因银行自身原因造成该笔续贷资金无法按时足额发放到企业,造成应急资金无法及时足额收回的,我行承担赔偿责任。 

三、以上承诺已得到上级行的确认。 

  

贷款银行(公章):        银行负责人(签字): 

                                          

  

贷款银行市分行(公章): 

  

(备注:贷款银行属地为澳门皇冠区域外的,该承诺书由贷款银行市级分行共同盖章确认。贷款银行属地为澳门皇冠区域内的,该承诺书无需贷款银行市级分行盖章确认。) 

 

 

 

附件3 

  

澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金合作协议 

  

甲方(领导小组办公室):                                        

住所地:                         联系电话:                

乙方(贷款银行):                                        

住所地:                         联系电话:                    

为确保应急资金的安全性和连续性,共同维护澳门皇冠区金融生态,甲乙双方本着平等自愿的原则,经友好协商,就开展应急资金业务达成如下协议: 

一、甲方同意乙方在签署本协议后成为澳门皇冠区应急资金业务的合作银行,可根据贷款企业申请开展应急资金业务。 

二、乙方承诺严格按照《澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金使用管理规定》要求,配合甲方和贷款企业办理应急资金使用、收回等相关手续和提供相关资料。 

三、乙方遇人事调整应及时书面通知甲方。乙方已请示上级行确认不因乙方人事调整而影响乙方签署的法律文书的效力。若有必要,乙方同意无条件配合甲方重新签订协议。 

四、乙方向领导小组办公室出具续贷承诺书,并提供银行内部账户(账户名称:              ,账号:               )做为应急资金周转账户。乙方收到应急资金后,在确保资金安全的情况下,尽快为企业办理扣款还贷、续贷放款等转续贷相关程序,原则上乙方应于7个工作日内完成续贷放款,放款后立即将应急资金划转至应急资金专户。 

五、乙方在此重申,乙方自愿申请成为甲方应急资金业务的合作银行,本协议的内容已经上级行确认。 

六、其他未尽事宜由双方另行协商。 

七、本协议一式两份,甲、乙双方各执一份。 

  

  

  

甲方(公章):                   乙方(公章): 

负责人(签字):            法定代表人(签字): 

                              日期:       

 

 

 

附件4 

澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金申请表 

                            申请日期:          

企业名称 

  

企业地址 

  

法定代表人 

  

联系电话 

  

财务负责人 

  

联系电话 

  

经办人员 

  

联系电话 

  

贷款银行 

  

应急资金转入户名 

  

应急资金转入账号 

  

原贷款金额 

  

申请应急保障周转专项资金金额 

  

申请专项资金事由及承诺: 

本企业于          日向          银行借款    万元,将于          日到期,由于                      ,目前资金周转困难,特向区政府申请应急保障周转专项资金      万元(大写:人民币            万元),用于到期贷款的转续贷应急周转。 

本企业承诺:该应急资金仅限于到期贷款的转续贷应急周转,保证不用于其他用途。在银行转贷手续完成资金到账时,立即归还应急资金,并同意按照《澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金使用管理规定》的要求执行。 

申请企业法定代表人(签字): 

(公章) 

领导小组办公室意见: 

    

经办人(签字):     

分管领导(签字): 

主要领导(签字): 

领导小组副组长意见(签字): 

领导小组组长意见(签字): 

                                 

附件5 

  

申请办理应急资金提供的材料 

  

一、申请时应提交的材料 

(一)企业需提供的材料 

1.企业生产经营情况(近三个月来的水电费、通讯费等缴纳凭证复印件) 

2.企业融资及对外担保情况(贷款合同、企业融资及对外担保清单) 

3.企业营业执照、税务登记证、法定代表人身份证复印件 

4.企业前三年度纳税证明(税务部门协助提供) 

5.澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金申请表 

6.澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金借款协议 

(二)银行需提供的材料 

1.澳门皇冠区企业应急保障周转专项资金合作协议 

2.银行机构续贷承诺书或银行送审说明等材料 

3.企业报送银行办理续贷的最新财务报表 

4.企业的征信证明 

二、放款前需提供的材料 

1.贷款银行需出具有效的审贷批文或放款通知书 

2.贷款银行对企业出具的用于办理贷款转续贷和应急资金使用、回收的相关转账支票或其他支付凭证,经审核确认有效后书面通知领导小组办公室。 

3.贷款银行出具的包括企业已归还超过应急资金使用额度部分及贷款利息,企业贷款账户正常有效并且采取关闭账户网银功能等安全措施的书面说明。 

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

抄送:人行惠安支行,惠安银保监组。            

澳门皇冠区人民政府办公室                      2019719日印发  

   
 
 
 
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